Sobre a área
A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.
Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.
O desafio
Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Voce irá:
- Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas;
- Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos;
- Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT;
- Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes;
- Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis;
- Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões;
- Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding;
- Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação;
- Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências;
- Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance;
O que não pode faltar:
- Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;
- Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles;
- Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;
- Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises;
- Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;
- Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;
- Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas;
- Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas;
- Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis.
O que aumenta suas chances:
Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;
Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;
Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;
Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;
Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;
Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;
Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;
Inglês intermediário ou avançado.
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