Analista Sênior de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP)

Atribuições

• 
  

  Analisar alertas de monitoramento transacional envolvendo clientes pessoas físicas e jurídicas, beneficiários finais, contrapartes e usuários finais de parceiros;

  
  


• 
  

  Avaliar a compatibilidade das movimentações financeiras com o perfil cadastral, a atividade econômica, o faturamento, o patrimônio, a capacidade financeira e o histórico do cliente;

  
  


• 
  

  Identificar operações e situações atípicas ou suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa;

  
  


• 
  

  Elaborar dossiês completos de análise, contendo contexto do cliente, histórico transacional, consultas realizadas, fatores de risco, evidências e parecer conclusivo;

  
  


• 
  

  Recomendar, de forma fundamentada, o arquivamento de alertas, a adoção de diligências adicionais, o escalonamento para instâncias superiores ou a comunicação ao Coaf;

  
  


• 
  

  Conduzir análises de casos complexos, incluindo contas bolsão, movimentações incompatíveis, operações em espécie, clientes de alto risco, apostas, BaaS, CaaS e exposição a listas restritivas e sanções;

  
  


• 
  

  Realizar diligências complementares e interagir com as áreas de KYC, Compliance, Prevenção a Fraudes, Jurídico, Riscos, Produtos, Operações e Tecnologia;

  
  


• 
  

  Acompanhar os prazos regulatórios e internos de tratamento dos alertas, garantindo a tempestividade e a adequada documentação das decisões;

  
  


• 
  

  Apoiar a criação, revisão, parametrização e calibração de regras e cenários de monitoramento transacional;

  
  


• 
  

  Avaliar a efetividade das regras por meio da análise de volumetria, reincidência, falsos positivos, cobertura de riscos e qualidade dos alertas;

  
  


• 
  

  Identificar riscos emergentes, novos padrões transacionais e tipologias de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;

  
  


• 
  

  Apoiar testes de integridade, completude e reconciliação das informações recebidas pelo sistema de monitoramento.

  
  

Requisitos obrigatórios

• 
  

  Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Contabilidade, Engenharia, Tecnologia, estatística ou áreas correlatas;

  
  


• 
  

  Experiência com produtos financeiros como conta corrente, PIX e pagamento de boletos;

  
  


• 
  

  Experiência em bancos digitais, instituições de pagamento, fintechs, BaaS, CaaS, Pix, adquirência ou mercado de apostas;

  
  


• 
  

  Experiência profissional em PLD/FTP, com atuação relevante em monitoramento e análise transacional;

  
  


• 
  

  Conhecimento do ciclo de monitoramento, seleção, análise, decisão, comunicação ao Coaf e guarda de documentos;

  
  


• 
  

  Conhecimento da regulamentação aplicável às instituições financeiras e de pagamento, especialmente das normas do Banco Central e das orientações do Coaf;

  
  


• 
  

  Experiência na elaboração e revisão de dossiês de investigação;

  
  


• 
  

  Conhecimento de ferramentas de monitoramento transacional, análise de dados e gestão de alertas;

  
  


• 
  

  Domínio intermediário ou avançado de Excel ou Google Sheets.

  
  

Requisitos diferenciais

• 
  

  Conhecimento da Circular BCB nº 3.978/2020, da Carta Circular nº 4.001/2020 e de normas relacionadas a PLD/FTP;

  
  


• 
  

  Experiência com Data Rudder ou outras plataformas de monitoramento transacional;

  
  


• 
  

  Experiência na construção, parametrização e validação de cenários de detecção;

  
  


• 
  

  Conhecimento de tipologias, listas restritivas, sanções internacionais e riscos relacionados ao financiamento do terrorismo;

  
  


• 
  

  Certificações profissionais em PLD/FTP, Compliance, Fraudes ou áreas correlatas.

  
  

Soft Skills

• 
  

  Perfil analítico, investigativo e criterioso, capaz de transformar dados transacionais em conclusões claras e tecnicamente fundamentadas;

  
  


• 
  

  Excelente comunicação escrita, raciocínio crítico, organização e atenção aos detalhes;

  
  


• 
  

  Capacidade de atuar com autonomia, senso de prioridade e responsabilidade sobre prazos regulatórios.

  
  

Benefícios

• 
  

  Cartão multibenefícios Flash;

  
  


• 
  

  Reembolso da anuidade da OAB-SP (caso o profissional seja advogado);

  
  


• 
  

  Clude Saúde;

  
  


• 
  

  TotalPass;

  
  


• 
  

  C4 life.