Compliance & Internal Control Officer F/H

Rattaché·e au Chief Financial & Risks Officer (avec une ligne de reporting direct et indépendante auprès du Comité de Direction pour garantir ton autonomie réglementaire), tu garantis le respect du cadre réglementaire et la gestion globale des risques au sein de Leetchi. Tu pilotes la conformité, la LCB-FT et le dispositif de contrôle interne.

Tes missions s’articulent autour de 4 grands axes :

1. LCB-FT & Gestion des réquisitions / alertes

• Vigilance & KYC : Veiller à la mise en œuvre opérationnelle des politiques KYC/KYB

• Relations institutionnelles : Répondre aux droits de communication et appels à vigilance en collaboration étroite avec le pôle Juridique.

• Formations : Concevoir et animer le programme annuel de formations LCB-FT destinées à l’ensemble des collaborateurs.

2. Contrôle Interne & Cartographie des Risques

• Cartographie : Mettre à jour et faire évoluer la cartographie des risques (risques opérationnels, de non-conformité, LCB-FT, fraude).

• Plan de contrôle : Définir, ajuster et suivre le plan de contrôles de 1er niveau (en accompagnement des équipes opérationnelles) et exécuter directement les contrôles de 2nd niveau.

• Plans d’action : Formuler des recommandations suite aux contrôles et suivre leur mise en application.

3. Conformité Produit & Projets

• Compliance by Design : Participer dès la phase de conception aux groupes de travail sur l’évolution du produit et des services pour intégrer les contraintes réglementaires (ACPR, CSSF). Tu travailles en binôme avec le département Juridique pour assurer un alignement parfait entre conformité opérationnelle et sécurité juridique.

• Coordination métier : Travailler en synergie constante avec les équipes Fraude, Service Client, Tech et Produit pour optimiser l’efficience des processus d’analyse et d’alertes.

4. Reporting, Gouvernance & Pilotage

• Reporting réglementaire : Élaborer les reportings et déclarations annuels obligatoires (ACPR, CSSF, etc.).

• Tableaux de bord : Établir et suivre des indicateurs clés de performance et d’efficacité pour le pôle Conformité.

• Veille réglementaire partagée : Assurer, conjointement avec le pôle Juridique, une veille active sur les évolutions textuelles et jurisprudentielles (nationales et européennes) ayant un impact sur les activités de Leetchi, afin d’anticiper les chantiers de mise en conformité.

• Gouvernance : Informer et conseiller régulièrement le Comité de Direction sur l’état des risques et les plans de mitigation par l’animation du Comité des Risques

Leetchi évoluant au sein du groupe Donora, le périmètre de ce poste est évolutif. Tu seras amené·e à travailler sur des chantiers transversaux et il est envisagé que les méthodologies, politiques et plans de contrôle que tu développeras soient, à terme, déployés ou adaptés au niveau du groupe.

• Expérience : Minimum 5 ans d’expérience sur un poste similaire (Compliance, Contrôle Interne, AML/KYC) au sein d’une Fintech, d’un établissement de paiement, d’une banque ou d’un cabinet de conseil spécialisé. 

• Expertise réglementaire : Solides connaissances du cadre réglementaire applicable aux PSP/IFP (Directives DSP2/DSP3, réglementation ACPR) et maîtrise approfondie des obligations LCB-FT. 

• Compétences techniques et analytiques :

  • Maîtrise avancée d’Excel (la connaissance d’outils Data/BI ou de requêtes SQL est un vrai plus). 

  • Excellente capacité d’analyse, de synthèse et qualités rédactionnelles démontrées. 

• Soft skills :

  • Autonomie, rigueur, proactivité et sens de l’organisation. 

  • Excellentes qualités relationnelles pour interagir avec pédagogie auprès de parties prenantes variées. 

• Langues : Maîtrise courante du français et de l’anglais à l’oral comme à l’écrit.

1. Entretien avec un membre de l’équipe des Ressources Humaines

2. Entretien avec un membre du service Juridique

3. Entretien avec le Chief Financial & Risks Officer