Private Banking Berater*in für Firmenkunden (w/m/d)

Lübeck ist mehr als eine Stadt – sie ist ein Gefühl. Zwischen Ostseewind und Backsteingotik leben Menschen, die füreinander einstehen und gemeinsam Zukunft gestalten. Genau dafür stehen wir als Volksbank Lübeck: regional verwurzelt, genossenschaftlich geprägt und immer nah an den Menschen, die uns vertrauen.

Diese Nähe soll auch unser Private Banking prägen. Deshalb bauen wir den Bereich weiter aus und suchen eine Persönlichkeit, die die private Seite unserer Unternehmerinnen, Unternehmer und Geschäftsführenden ganzheitlich begleitet. Dabei geht es um mehr als Depot, Finanzierung oder Vorsorge. Es geht um den Menschen hinter dem Unternehmen, seine persönlichen Ziele und oft auch um die nächste Generation. Denn als Volksbank Lübeck denken wir Beziehungen nicht von Quartal zu Quartal, sondern von Generation zu Generation. Genau das soll man in unserer Beratung spüren.

Aufgaben

Deine Rolle:

Du bist die zentrale Ansprechperson für die privaten Finanzthemen unserer Firmenkundschaft. Gemeinsam mit der Firmenkundenberatung und den passenden Spezialistinnen und Spezialisten entwickelst du Lösungen, die private und unternehmerische Lebenswelten sinnvoll zusammenbringen.

Deine Aufgaben:

Ganzheitlich beraten und Beziehungen entwickeln. Du betreust vermögende und sehr vermögende Kundinnen und Kunden, gewinnst neue Kundenbeziehungen und entwickelst bestehende Verbindungen nachhaltig und ertragsorientiert weiter.

Bedarfe wirklich verstehen. Im partnerschaftlichen Dialog entwickelst du ein tiefes Verständnis für die persönlichen Ziele und die finanzielle Situation deiner Kundinnen und Kunden. Daraus entstehen individuelle Lösungen und ein Beratungserlebnis, das in Erinnerung bleibt.

Vermögen strategisch planen. Du führst ganzheitliche Vermögensplanungen durch und entwickelst maßgeschneiderte Anlagestrategien einschließlich einer langfristig ausgerichteten Vermögensstruktur und strategischen Asset Allokation.

Privat und unternehmerisch verbinden. Du verstehst die Wechselwirkungen zwischen Unternehmen, privatem Vermögen, Liquidität, Vorsorge und Finanzierung und arbeitest eng mit der Firmenkundenberatung zusammen.

Die richtigen Menschen zusammenbringen. Du bindest interne Fachbereiche sowie unsere Partner in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe ein und führst die verschiedenen Kompetenzen zu einer ganzheitlichen Lösung zusammen.

Qualität sicherstellen. Du erfüllst die regulatorischen Anforderungen der Anlageberatung, berücksichtigst Nachhaltigkeitsaspekte und stellst eine hochwertige, nachvollziehbare Dokumentation über alle Beratungswege hinweg sicher.

Finanzierungen mitdenken. Du berätst deine Kundinnen und Kunden auch im privaten Kreditgeschäft und entscheidest im Rahmen deiner zugeordneten Kompetenzen.

Persönlich und digital begleiten. Du nutzt persönliche und digitale Kontaktwege so, wie sie zur jeweiligen Kundin, zum jeweiligen Kunden und zur Beratungssituation passen.

Private Banking mit aufbauen. Du bringst deine Erfahrung und deine Ideen aktiv in den Aufbau unseres neuen Bereichs ein. Nicht alles ist bereits in Stein gemeißelt und genau das ist Teil der Chance.

Qualifikation

Was du dafür mitbringen solltest:

Bankfachliche Basis. Du hast eine abgeschlossene Bankausbildung und eine weiterführende Qualifikation, zum Beispiel als Bankfachwirtin oder Bankfachwirt, Bankbetriebswirtin oder Bankbetriebswirt, oder ein vergleichbares Studium.

Private Banking Erfahrung. Du hast vermögende oder einkommensstarke Privatkundinnen und Privatkunden bereits erfolgreich beraten, idealerweise Menschen mit unternehmerischem Hintergrund.

Fachliche Tiefe. Du kennst dich in Wertpapieren, Vermögensstrukturierung, Vorsorge sowie im privaten Kreditgeschäft sicher aus und kannst komplexe Zusammenhänge verständlich erklären.

Unternehmerisches Verständnis. Du denkst über einzelne Produkte hinaus und verstehst, wie eng private Entscheidungen und Unternehmensphasen miteinander verbunden sein können.

Souveränität und Diskretion. Du trittst verbindlich auf, hörst genau hin und gehst mit sensiblen Informationen so um, wie es dieses Kundensegment verlangt.

Vertriebsstärke. Du sprichst Chancen aktiv an, verhandelst überzeugend und entwickelst Kundenbeziehungen mit Ausdauer, Eigeninitiative und Abschlussorientierung.

Kooperationsstärke. Du teilst Wissen, holst Expertise an den Tisch und verstehst Teamarbeit nicht als Übergabe, sondern als gemeinsames Versprechen an die Kundschaft.

Benefits

Denn was dich noch alles neben dieser spannenden Rolle erwartet, sind unsere Benefits:

• 30 Tage Urlaub und zusätzlich frei, an den wirklich wichtigen Tagen im Leben sowie eine flexible Arbeitszeitgestaltung (Gleitzeit, mobiles Arbeiten)
• Betriebliches Gesundheitsmanagement: wechselnde Angebote, z. B. Massagen während der Arbeitszeit, Sportkurse, Ernährungsberatungen
• Finanzielle Absicherungen: 13 Gehälter, vermögenswirksame Leistungen und betriebliche Altersvorsorge
• Langzeitarbeitskonto: Einzahlung von nicht genutzten Urlaubstagen und aufgelaufenen Überstunden = Umwandlung in Freizeit (Sabbatical, Verlängerung der Elternzeit, früherer Renteneintritt) u.v.m.

P.S.: Du möchtest einen ersten Einblick in die Volksbank Lübeck erhalten? Dann geht's hier zum Video "Hinter den Kulissen der Volksbank Lübeck eG" von der Wirtschaftsförderung Lübeck.

Klingt nach dir?
Dann freuen wir uns auf deine Bewerbung!
Bei Fragen stehen dir gern zur Verfügung:

Susanne Kruse, Bereichsleiterin Privatkunden, 0451 1404-310

Cihan Dilek, Recruiting, 0451 1404 -204