Beca Crédito Retail

Importante Multinacional del sector automoción, ofrece una beca para su Departamento de Financiero, dentro de área de Crédito Retail.
Descripción del puesto:
Filtrado de Operaciones: Las operaciones llegan a través de CAMS desde los concesionarios. Hay una persona encargada de filtrar las operaciones, dependiendo de su complejidad y de si se trata de personas físicas o jurídicas.
Controles AML (Prevención de Blanqueo de Capitales): Titularidad real, personas con responsabilidad política (PEPs), categorización de riesgos…
Gestión de Operaciones: Se debe intentar estudiar las operaciones por orden de llegada o por orden de importancia dentro de los plazos establecidos. Dependiendo de la estimación que hagan los concesionarios, la operación puede derivarse a los agentes de verificación o directamente al equipo de analistas. En las operaciones pre-aprobadas, pueden darse dos situaciones: a) El Analista de Crédito indica que la operación está revisada o b) Si no está revisada, la documentación debe ser revisada en detalle por un Agente de Verificación. La documentación debe ser verificada, consultada en Informa y ASNEF, y se debe detectar si existe cualquier tipo de fraude. Una vez que todo es correcto y está revisado, la operación aprobada se envía para su firma al agente comercial del concesionario.
Dependiendo de si la operación proviene de una persona física, persona jurídica, cooperativas, asociaciones, comunidades de bienes y/o fundaciones, la documentación solicitada puede variar, pero el proceso sigue siendo similar.